政府可以將很多房產作證劵化，例如將居屋未補地價部份做一個房產信託基金，並優先給從未置業的年輕人或者最需要居屋的小家庭（家庭收入2萬至4萬的人士）認購，以確定社會上擁有資產的人更普及，從而享受到社會的財富分配，筆者早在2012年提出這個建議，後來我們粗略評估未補地價的市值大概2500億(2015年2月)，來到最新評估是6950億(2022年3月)，數據證明這概念基本上是正確的，這個方法可以說是進可攻、退可守的，如果樓價跌未買樓的人自然可以受惠樓價折扣，如果樓價升有關信託基金自然上升，政府亦同時得到套現！

香港強制性公積金是比新加坡推行遲了超過20年，但我們的效益就和新加坡相差很遠，原因是當下的證券在金融世界的角色已日益蛻變，近年香港的股市長期在去泡沫中運作，長遠雖是有利，但是否對期間需要資產增長的人有利呢？我認為股市穩定程度是未必做到強積金原定的理想，反而，香港今天以用家為主的房地產住宅市場是能夠成為一個穩健增長的投資工具，我認為政府要考慮對強積金作一些變通，例如容許提取部份強積金去作買樓自住的首期，或加大房產信託基金佔強積金的比率，這都可以令市民在投資上有較穩定的回報。

社會上充斥著一些樓市歪理及價值觀是影響到年輕人入市的決心，這些都應該要清除，例如：「年輕人無能力置業！」，且看看以下數據。